Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Jackpoty Casino unter der Lizenz OGL/2021/0896/4213 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten schädigen das gesamte Glücksspielwesen. Wir dulden auf unserer Plattform keine Transaktionen, die mit illegalen Geldern in Verbindung stehen, und arbeiten mit den Behörden unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao im gesetzlich vorgeschriebenen Umfang zusammen. Unsere Massnahmen folgen dem four eyes principle: Jede auffällige Transaktion wird von mindestens zwei Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams geprüft, bevor eine Entscheidung fällt.

Dazu gehören die Kundenkennung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Risikoeinstufung jedes Kontos und die Schulung unserer Mitarbeitenden. Wer bei uns spielt, spielt gegen Geld, das nachvollziehbar und legal erworben wurde. Das schützt ehrliche Kunden genauso wie uns selbst.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer und geben Ihr Geburtsdatum sowie Ihren Wohnort an. Vollständige Dokumentenprüfungen verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen. Zusätzlich können wir eine Verifizierung jederzeit anstossen, wenn unser Monitoring Auffälligkeiten zeigt.

Für die Prüfung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Diese reichen Sie direkt in Ihrem Konto hoch, am schnellsten über die Kamerafunktion Ihres Smartphones.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist digital und dauert in der Regel wenige Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen wir Schritt für Schritt vor:

• 1. Sie öffnen in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen die Kategorie des Nachweises.
• 2. Sie laden die Dokumente als Foto oder PDF hoch; JPG und PNG bis 10 MB akzeptieren wir.
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von maximal 24 Stunden, meist deutlich schneller.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer klaren Angabe, was fehlt.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto wird für Auszahlungen freigeschaltet.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien und Rechnungen behandeln wir als besonders sensible Daten. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschliesslich dem Compliance-Team zugänglich gemacht, das sie zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten benötigt. Kein Mitarbeitender aus dem Support oder Marketing kann auf die Originaldateien zugreifen. Auszahlungen dürfen wir gemäss unseren Lizenzauflagen nur auf Methoden freigeben, die nachweislich auf Ihren Namen laufen. Deshalb prüfen wir bei jeder ersten Auszahlung, ob das hinterlegte Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Spielmustern oder wiederholten Einzahlungen kurz vor Auszahlungen kann uns die Regulierungsbehörde einen Nachweis über die Herkunft der Gelder verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht, die bei bestimmten Schwellenwerten automatisch greift. Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsbelege von Vermögenswerten. Wir teilen Ihnen bei einer solchen Anfrage immer mit, welche Unterlagen wir benötigen und warum. Die Prüfung dauert bis zu 5 Werktage; danach steht Ihr Konto wieder vollständig zur Verfügung.

Ein und Auszahlungen überwachen wir

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster erkennt: etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen, die kurz nach Einzahlungen beantragt werden. Auffällige Fälle prüfen wir manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Unit unserer Lizenzjurisdiktion.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, woher sie stammen. Die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF, das Tageslimit 5,000 CHF und das Monatslimit 20,000 CHF. Gebühren erheben wir keine; die Bearbeitungszeit liegt bei 0 bis 1 Stunde nach erfolgreicher Verifizierung.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, unleserlich sind oder nicht mit Ihren Kontoangaben übereinstimmen, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion. Spielen und Einzahlen bleibt in der Regel so lange möglich, bis eine endgültige Entscheidung vorliegt. Bei schwerwiegenden Verstössen wie gefälschten Dokumenten, Konten auf fremden Namen oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder schliessen wir das Konto vollständig und behalten uns Meldungen an die Behörden vor.

Guthaben aus nicht verifizierten Konten zahlen wir erst aus, nachdem die Prüfung abgeschlossen ist. Liegt ein berechtigter Grund für die Kontoschliessung vor, kann die Auszahlung auf ein von Ihnen nachgewiesenes eigenes Konto erfolgen. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für mindestens 5 Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Dokumente endgültig, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder ein laufendes behördliches Verfahren verlangen eine längere Speicherung. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber zu verlangen, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben. Diese Fristen schützen Sie ebenso wie uns: Sie belegen gegenüber den Behörden, dass Ihr Konto korrekt geführt wurde, und verhindern, dass Daten unbegrenzt bei uns liegen bleiben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Kontaktdaten und Angaben zu Person und Wohnort. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Identitäts- und Adressnachweise prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Nachweise zu Zahlungsmitteln dauern bis zu 48 Stunden, Sonderprüfungen zur Herkunft der Gelder bis zu 5 Werktage.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder auf das Konto zurückfliessen, von dem die Einzahlung stammte, und verhindert die Verschleierung von Geldflüssen.

Was passiert, wenn mein Ausweis abgelaufen ist?

Wir akzeptieren ausschliesslich gültige Dokumente. Laden Sie zuerst ein aktuelles Ausweisdokument hoch, sobald Sie eines besitzen, und reichen Sie es im Verifizierungsbereich Ihres Kontos ein.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur unser Compliance-Team, das die gesetzlichen Prüfungen durchführt. Die Dateien werden verschlüsselt gespeichert und sind nicht für Support oder Marketing zugänglich.